Tu cherches un moyen de diversifier ton portefeuille et de maximiser ton rendement ? Investir dans les crypto-monnaies peut être un excellent moyen d’atteindre ces objectifs, mais choisir la bonne pièce peut s’avérer délicat. Avec autant d’options, comment savoir laquelle est la mieux adaptée à tes besoins ?
Notre guide pour choisir la bonne pièce de crypto-monnaie est là pour t’aider à naviguer dans ce paysage compliqué.
Comprendre la capitalisation du marché et l’offre
La capitalisation du marché est la valeur totale de l’offre en circulation d’une pièce. Cela signifie simplement que plus la capitalisation boursière est élevée, plus le réseau derrière elle est important. La capitalisation boursière (ou “market cap”) est un indicateur important pour déterminer la valeur d’un actif cryptographique et peut même être utilisée pour comparer les crypto-monnaies au sein d’un secteur. D’autres mesures, comme le volume des échanges et le prix, sont également importantes pour comprendre les corrélations entre les marchés et prédire les prix futurs. C’est pourquoi il est essentiel que les personnes souhaitant investir dans les crypto-monnaies effectuent des recherches approfondies, notamment en lisant des avis sur les pièces de crypto-monnaie, afin de mieux comprendre la capitalisation boursière d’une pièce et d’autres paramètres importants.
Un autre facteur important dans l’évaluation des crypto-monnaies est l’offre de pièces. Elle est généralement divisée en deux catégories : l’offre en circulation et l’offre totale/maximale/base. L’offre circulante décrit tous les jetons qui sont activement échangés sur les marchés, tandis que l’offre totale/maximale/base décrit tous les jetons (y compris ceux qui sont détenus par les équipes ou les fondateurs, dont l’échange est restreint). Connaître la quantité disponible de chaque type d’actif permet de comprendre l’ampleur réelle du réseau ou du projet et de se faire une idée des stratégies d’investissement possibles.
Analyse de la volatilité et de la liquidité
Lors d’un investissement dans une crypto-monnaie, il est important d’évaluer la volatilité et la liquidité de la pièce avant d’investir. La volatilité mesure la prévisibilité d’un prix sur une période donnée. Plus la volatilité est élevée, plus la pièce est sensible aux fluctuations de prix. La liquidité est la facilité avec laquelle il est possible d’acheter ou de vendre des actifs sans affecter leur prix de marché. Les pièces moins liquides peuvent se négocier à des prix plus élevés que les actifs plus liquides, en raison d’un manque d’acheteurs ou de vendeurs sur les marchés boursiers.
Recherche de l’équipe de développement
L’équipe de développeurs à l’origine d’une pièce de monnaie est le reflet de sa dynamique générale. Il est essentiel de disposer d’un ensemble d’individus expérimentés et compétents pour assurer le développement futur et la longévité de l’actif. Les éléments à prendre en compte sont la preuve d’un développement actif, le nombre de contributeurs à chaque projet, les antécédents en matière de développement de fonctionnalités, et le financement par l’entreprise des projets principaux – tous ces éléments peuvent fournir des indices sur l’endurance de la pièce.
Par exemple, si l’équipe de développement d’un actif manque d’expérience dans la programmation de la technologie des registres distribués (DLT) ou des algorithmes qui la régissent, ou si elle manque de ressources en raison d’un financement inadéquat ailleurs (pensez aux contrats gouvernementaux), il est peu probable qu’elle soit en mesure de traiter les problèmes urgents en temps réel comme il se doit. En outre, il convient de jeter un coup d’œil sur les autres logiciels libres auxquels cette équipe a contribué et qui ont connu un certain succès ; un code qui se porte mal aura certainement des répercussions sur le projet en cours.
Enfin, assurez-vous que les entités juridiques associées sont activement impliquées dans les progrès de la pièce – cela démontrera les très bonnes pratiques de gouvernance d’entreprise adoptées par ceux qui la gèrent. Il est également important d’examiner les partenariats qu’ils forment avec d’autres entreprises, car le fait d’opérer conjointement avec elles peut affecter les capacités du produit et les facteurs de performance qui pourraient invalider votre décision d’investissement par la suite.
Évaluation des cas d’utilisation
Lors de l’évaluation d’une pièce de crypto-monnaie en vue d’un investissement, il est essentiel d’analyser ses cas d’utilisation. Différents actifs sont conçus à des fins différentes – certains se concentrent sur les paiements, d’autres sur la création de communautés ou d’économies basées sur Internet, et d’autres encore sont principalement axés sur la fourniture d’une réserve de valeur.
Avant d’investir, il convient de comprendre l’objectif de l’actif et la manière dont il s’inscrit dans le marché plus large des crypto-monnaies. Il convient de se poser des questions telles que : La pièce correspond-elle à mes objectifs d’investissement ? Cherche-t-elle à résoudre un problème intéressant ? L’équipe de développement a-t-elle bien exécuté sa feuille de route ? La pièce a-t-elle des cas d’utilisation existants ? A-t-elle le potentiel de conquérir une part de marché significative à l’avenir ?
Examen de la sécurité du réseau
Pour choisir la bonne pièce de crypto-monnaie pour son portefeuille, il est important d’évaluer la sécurité du réseau. Plus précisément, il convient d’examiner l’algorithme de hachage, la taille de la blockchain et les structures de récompense.
Algorithme de hachage – Les crypto-monnaies utilisent un algorithme de hachage cryptographique qui définit les règles d’ajout et de transfert des pièces dans un portefeuille numérique. Il convient de s’assurer que l’actif choisi dispose d’un algorithme sécurisé qui n’a pas été piraté, car cela pourrait entraîner la perte ou le vol de fonds.
Taille de la chaîne de blocs – La taille de la chaîne de blocs d’une crypto-monnaie donnée est une mesure de l’activité minière du système. Une chaîne de blocs plus grande augmente la sécurité globale du système car davantage de mineurs vérifient activement chaque transaction, ce qui ajoute une autre couche de transparence et empêche la double dépense. Bien entendu, si l’activité minière est insuffisante, le système peut devenir vulnérable aux attaques.
Structures de récompense – Chaque fois qu’une personne effectue une transaction, elle est récompensée par des “pièces” associées à la crypto-monnaie avec laquelle elle a choisi d’effectuer la transaction. Pour obtenir des actifs, il faut soit les acheter avec de la monnaie fiduciaire, soit les extraire à l’aide d’un matériel spécial conçu à cet effet (ASIC). Les structures de récompense varient d’une monnaie à l’autre et il convient donc de les examiner attentivement avant de prendre une décision d’investissement.
Évaluer l’adoption du réseau
Lors du choix d’une pièce de crypto-monnaie à investir, il est important d’évaluer le taux d’adoption du réseau. L’adoption du réseau fait référence au degré d’utilisation ou d’acceptation d’une pièce donnée sur les échanges, les marchands et les portefeuilles.
Si certains actifs, comme le bitcoin, bénéficient d’un taux d’adoption élevé en raison de leur longue histoire et de leur popularité, de nombreuses nouvelles monnaies gagnent également en popularité. Il est important de rechercher les volumes de chaque actif sur différentes plateformes d’échange et portefeuilles.
En outre, l’évaluation des projets à venir associés à une crypto-monnaie donnée peut être une bonne indication de la façon dont elle sera largement acceptée à l’avenir. Cela peut impliquer la recherche de partenariats à venir et d’événements mondiaux susceptibles d’augmenter la demande pour la pièce.
Conclusion
Choisir la bonne pièce de crypto-monnaie pour sa stratégie d’investissement peut être un processus déroutant et accablant. Cependant, en suivant quelques conseils simples tels que la compréhension de ses objectifs et la recherche approfondie de chaque pièce, il est possible de prendre une décision éclairée qui correspond à ses objectifs financiers. Avec autant d’options disponibles, il ne faut pas oublier de diversifier les pièces et d’utiliser les meilleures pratiques en matière d’investissement dans les crypto-actifs.
