Les fluctuations du marché poussent de nombreux investisseurs à remettre en question leurs stratégies d’investissement et même à affronter leurs courtiers. Dans certains cas, cela peut mener à un conflit. Si tu as des difficultés avec ta société de courtage, il est important de comprendre le processus de résolution des conflits dont tu disposes.
En outre, il existe également diverses mesures internes que tu peux prendre pour tenter de régler le problème sans avoir à faire appel à une assistance juridique.
La plupart des courtiers sont de bonnes personnes et essaieront de t’aider à résoudre tout problème. N’oublie pas que tu les as engagés pour être un allié et un conseiller de confiance.
Tu ne peux pas contrôler le marché ni les décisions prises par les autres investisseurs, mais tu peux contrôler la façon dont tu réagis à un conflit avec ton courtier.
N’oublie pas : Tous les investissements comportent un risque
Lorsque tu investis, tu prends des risques. Si ces risques peuvent donner lieu à des récompenses élevées, ils peuvent aussi entraîner des pertes. Il est important de comprendre que tout investissement comporte une certaine part de risque et que, quoi que fasse ton courtier, le résultat ne peut pas être garanti.
Parfois, une baisse des actions peut n’être qu’un hoquet à court terme et d’autres fois, elle peut entraîner une baisse à long terme.
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Assure-toi que la communication est claire et présente
Si tu ne parles pas de tes préoccupations, elles ne seront jamais traitées. Il est important de t’assurer que tu communiques tes préoccupations et tes doléances de manière claire et en temps voulu.
Les courtiers sont des personnes et peuvent avoir des vies chargées, alors essaie d’être compréhensif et de prévoir un peu de temps pour une réponse. Surtout, assure-toi que ta communication est écrite.
Explique le problème exactement tel qu’il s’est produit, et fournis tout document ou preuve à l’appui si possible. Il peut également être utile de fournir une chronologie des événements afin que toutes les parties concernées aient une meilleure compréhension de ce qui s’est passé.
N’oublie pas que la bourse et les investissements connaissent des hauts et des bas, alors n’oublie pas d’être compréhensif et patient lorsqu’il s’agit de résoudre un conflit.
Comprends bien tes préoccupations
Avant de contacter ton courtier, il est important de comprendre pourquoi tu as un problème avec ses services.
Tu as l’impression que les conseils donnés par ton courtier n’étaient pas adaptés à ta tolérance au risque ou à tes objectifs d’investissement ? Des frais ont-ils été facturés sans être pleinement divulgués ? As-tu perdu d’importantes sommes d’argent ?
Écris tes préoccupations et sois aussi précis que possible. Cela t’aidera à mieux les formuler lorsque tu parleras avec ton courtier.
Sois prêt à fournir des preuves à l’appui, comme des documents, des courriels ou d’autres communications qui peuvent prouver que le problème est survenu à cause de la négligence de ton courtier.
Assure-toi de parler d’abord de tes préoccupations dans un courriel et d’enregistrer une copie de la communication. Cela t’aidera à garder une trace de la conversation et à t’assurer que ton courtier fournit des réponses à toutes tes questions.
Bonus : Assure-toi d’écrire un email clair et concis lorsque tu t’engages dans une sorte de conflit avec ton courtier. Utilise de courtes puces pour énumérer les problèmes et évite d’utiliser un langage émotionnel. Cela contribuera à garantir un dialogue plus professionnel.
Documente toutes les communications pertinentes
Lorsque tu entames des négociations avec ton courtier, il est important de documenter toutes les communications pertinentes. Cela inclut les emails, les appels téléphoniques, les lettres écrites et tout autre type de communication.
Avoir un enregistrement des conversations t’aidera à mieux comprendre ce qui s’est passé et à fournir des preuves pour ton dossier si nécessaire.
Il est également important de garder des traces détaillées de toutes les pertes que tu as subies à cause des actions de ton courtier. Cela t’aidera à déterminer la meilleure marche à suivre pour demander une compensation ou un dédommagement.
En cas de litige, il est essentiel de disposer de preuves précises et bien documentées pour prouver que ta société de courtage a agi de manière inappropriée.
Utilise un processus interne de résolution des litiges
La plupart des sociétés de courtage ont des processus internes de résolution des conflits qui peuvent aider à répondre aux préoccupations des investisseurs.
Le processus consiste généralement à déposer une plainte auprès de la société, après quoi elle enquêtera sur la situation et répondra par écrit.
Si ton problème n’est pas résolu après ce processus, tu devras peut-être envisager d’engager une action en justice ou de déposer une plainte auprès de l’Autorité de régulation du secteur financier (FINRA).
Parle avec un professionnel du droit
Si tes tentatives pour résoudre le conflit avec ton courtier sont infructueuses, ou si tu as besoin d’un deuxième avis, il se peut que tu doives parler à un professionnel du droit.
Un avocat sera en mesure de te fournir des conseils et des options plus détaillés, ainsi que de te conseiller sur toute action juridique potentielle à entreprendre contre le courtier.
Si tu as subi des pertes importantes dans ton investissement à cause de la négligence de ton courtier, alors tu peux avoir droit à une indemnisation, poursuivre ta société de courtage peut être une option envisageable.
La plupart des litiges relatifs aux valeurs mobilières sont traités par un processus connu sous le nom d’arbitrage FINRA, où le litige est entendu par un panel d’experts et une décision est rendue.
Si c’est la voie que tu décides d’emprunter, assure-toi d’avoir une représentation juridique.
Envisage d’embaucher un nouveau courtier au sein de l’entreprise ou de faire appel à une autre entreprise
Si tu décides d’engager une action en justice, ou si tu optes pour une approche différente, tu peux envisager d’engager un nouveau courtier.
De toute évidence, le courtier actuel ne sera pas en mesure de répondre adéquatement à tes besoins, et maintenir une relation malsaine ne sera tout simplement pas bénéfique pour toi.
En fait, cela pourrait potentiellement être préjudiciable à long terme.
Tu peux soit embaucher au sein de la même société, soit trouver une toute autre société de courtage.
Lorsque tu choisis un nouveau courtier, assure-toi de faire des recherches approfondies et de vérifier les références.
Découvre s’ils ont les diplômes, l’expérience, les ressources financières et la réputation nécessaires pour répondre à tes besoins.
En outre, assure-toi de vérifier leur numéro CRD en ligne pour t’assurer qu’ils sont correctement autorisés et enregistrés.
En suivant ces étapes, tu devrais pouvoir trouver un courtier fiable qui sera mieux adapté à tes objectifs d’investissement individuels.
